Preiswert wie Chips: Dies sind Londons sparsamste globale Markt-ETFs
Einer der größten Vorteile der Anlage mit Exchange Traded Funds (ETFs) besteht darin, dass sie günstig sind. Und das ist kein Zufall: ETF-Anbieter stehen in einem harten Wettbewerb darum, den Anlegern den niedrigsten Preis zu bieten. Aber es gibt eine Menge dieser Fonds, die Ihnen Zugang zu globalen Märkten verschaffen können, deshalb habe ich beschlossen, einen Blick auf einige der günstigsten Fonds zu werfen, die an der Londoner Börse notiert sind und über Interactive Investor erhältlich sind, um Ihnen bei der Suche nach den Fonds zu helfen, die Ihnen am besten gefallen wollen.
Der britische Markt
Der FTSE 100 ist einer der bekanntesten Indizes der Welt. Dadurch können Anleger mehrere sehr günstige ETFs finden, die den Index nachbilden. Beispielsweise berechnen sowohl der iShares Core FTSE 100 ETF als auch der HSBC FTSE 100 ETF nur 0,07 %.
Aber so günstig diese ETFs auch sind, sie sind nicht wirklich die günstigste Möglichkeit, auf den britischen Markt zuzugreifen. Für den Lyxor Core UK Eq All Cap (DR) ETF fallen lediglich 0,04 % an, was ihn zu einem der günstigsten ETFs für britische Anleger macht.
Der Lyxor-Fonds bildet nicht den FTSE 100 ab, sondern folgt dem etwas anderen Morningstar UK Index. Während der FTSE 100 die 100 größten im Vereinigten Königreich notierten Unternehmen umfasst, umfasst der Morningstar-Index mehr als 300 Unternehmen, was ihm ein Engagement in Big-Cap- und Mid-Cap-Unternehmen ermöglicht.
In der Praxis unterscheiden sich die beiden Indizes jedoch nicht allzu sehr. Beide haben ähnliche Top-10-Gewichtungen, und die schiere Größe der größten Bestände im Morningstar-Index verdrängt effektiv die zusätzlichen, kleineren Bestände.
Was die Performance betrifft, so hat der Lyxor ETF in den letzten drei Jahren eine Rendite von 23,6 % erzielt, verglichen mit 27,9 % des iShares FTSE 100 ETF.
Der zweitgünstigste im Angebot ist der L&G UK Equity ETF mit einer Gebühr von nur 0,05 %. Dieser ETF bildet den Solactive Core United Kingdom Large & Mid Cap Index mit etwas mehr als 100 Aktien ab. Das ist zwar ein anderer Index, aber er hat mit 27,5 % eine mit den anderen ETFs vergleichbare Rendite erzielt.
Wenn Sie jedoch ein Engagement im Vereinigten Königreich aufbauen und gleichzeitig dessen größte Aktien meiden möchten, ist der Fonds mit den niedrigsten Gebühren der Amundi Prime UK Mid & Small Cap ETF, der eine Kostenquote von nur 0,05 % aufweist.
Der US-Markt
Es überrascht vielleicht, dass der günstigste Weg, ein passives Engagement in US-Aktien aufzubauen, nicht über einen ETF erfolgt, der den Flaggschiff-Index S&P 500 nachbildet. Verstehen Sie mich nicht falsch, die sind günstig. Der Lyxor Core US Equity (DR) ETF ist jedoch mit einer Kostenquote von nur 0,04 % günstiger. LCUD bildet den Morningstar US-Index ab, der fast 700 Aktien umfasst.
Die nächstgünstigsten ETFs für den US-Markt sind der Invesco MSCI USA ETF und der Invesco S&P 500 ETF, die beide nur 0,05 % verlangen. Mit dem ersten erhalten Sie Zugang zum MSCI USA Index und mit dem zweiten Zugang zum S&P 500.
Natürlich kann es zwischen den beiden Indizes geringfügige Unterschiede geben. Für den S&P 500 gelten im Vergleich zu anderen Indizes strenge Regeln. Die Aktien müssen über einen bestimmten Zeitraum profitabel sein. Es gibt auch einen Auswahlausschuss, der nach eigenem Ermessen darüber entscheidet, welche Aktien es schaffen.
Ebenfalls günstig sind der Vanguard S&P 500 UCITS ETF und der iShares Core S&P 500 ETF, beide berechnen 0,07 %.
Der europäische Markt
Eine passive Auseinandersetzung mit Europa ist nicht einfach, da es keine einheitliche Definition dessen gibt, was „Europa“ ist.
Zwei der günstigsten Möglichkeiten, sich in Europa zu engagieren, sind jedoch der Invesco EURO STOXX 50 ETF und der HSBC EURO STOXX 50 ETF. Beide berechnen nur 0,05 %.
Beide würden Ihnen Zugang zum EURO STOXX 50 Index verschaffen, der die 50 stärksten Aktien aus 11 Ländern der Eurozone abbildet, vor allem aber aus Frankreich (41,1 %) und Deutschland (25,6 %). Es gibt auch Bestände aus den Niederlanden (14 %), Italien (8 %), Spanien (6,9 %) und anderswo.
Ebenso günstig ist der Amundi IS Prime Europe ETF, der den Solactive GBS Developed Markets Europe Large & Mid Cap Europe Index abbildet und eine Kostenquote von nur 0,05 % aufweist.
Es gibt aber auch den Lyxor Core STOXX Europe 600(DR) ETF, der 0,07 % berechnet und dem STOXX EUROPE 600 Index folgt. Dieser Index ist größer als der EURO STOXX 50 und reicht über die Märkte der Eurozone hinaus, wobei etwa 20 % seiner Vermögenswerte im Vereinigten Königreich und 15 % in der Schweiz liegen.
Der globale Markt
Wenn Sie ein größeres globales Engagement anstreben, ist der L&G Global Equity ETF eine der günstigsten Optionen, der 0,1 % kostet und den Solactive Core Developed Markets Large and Mid Cap Index abbildet.
Etwas teurer ist der SPDR MSCI World ETF. Er bildet den MSCI World Index, der aus etwa 1.500 Unternehmen in 23 entwickelten Märkten besteht, für 0,12 % ab. Der Amundi MSCI World V ETF verwendet denselben Index und ist zum gleichen Preis erhältlich. Es gibt auch den Vanguard FTSE Dev World ETF. Er berechnet ebenfalls 0,12 % und folgt dem sehr ähnlichen FTSE Developed World Index.
Und wenn Sie neben Ihren größeren Aktien auch Aktien von mittelgroßen Unternehmen haben möchten, könnten Sie den Amundi IS Prime Global ETF mit seiner sehr günstigen Kostenquote von 0,05 % in Betracht ziehen. Er bildet den Solactive GBS Developed Markets Large & Mid Cap USD Index ab, der die Big-Cap- und Mid-Cap-Märkte aus 23 Industrieländern abbilden soll.
Wenn Sie jedoch einen globalen ETF wünschen, der Aktien aus entwickelten Märkten und Schwellenländern umfasst (EMs) haben Sie es wahrscheinlich mit etwas teureren ETFs zu tun. Es gibt zum Beispiel den iShares MSCI ACWI ETF, der 0,2 % verlangt, und den Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, der 0,22 % verlangt.
Die Schwellenländer
Wie Sie im vorherigen Absatz vielleicht schon erraten haben, sind Schwellenländer-ETFs tendenziell etwas teurer. Der Index wird nicht so häufig gehandelt und besteht im Allgemeinen aus weniger liquiden Aktien. Aber Sie können sich zu einem angemessenen Preis an diesen Märkten beteiligen.
Der Amundi MSCI Emerging Markets II ETF zum Beispiel ist der günstigste, den ich gefunden habe, mit einer laufenden Gebühr von 0,14 %, was angemessen erscheint. Es gibt auch den HSBC MSCI Emerg Mkts ETF, der 0,15 % verlangt. Beide bilden den MSCI Emerging Market Index ab, der rund 1.400 Big-Cap- und Mid-Cap-Unternehmen umfasst.
Bei gleichbleibendem Zinssatz könnten Sie sich für einen Fonds entscheiden, der in Aktien aus Schwellenländern investiert – nicht jedoch in chinesische. Der Amundi MSCI Emerging Mkt Ex China ETF erhebt eine Gebühr von 0,15 %. Es gibt auch den iShares Core MSCI EM IMI ETF, der 0,18 % berechnet und den MSCI Emerging Markets Investable Market Index nachbildet. Im Gegensatz zum anderen Index umfasst dieser auch Small-Cap-Aktien, sodass er knapp über 3.000 Indexmitglieder umfasst. Und wenn Sie eine ESG-geprüfte Version desselben ETFs zum gleichen Preis wünschen; Es gibt den iShares MSCI EM IMI ESG Scrn ETF.
Der chinesische Markt
China ist seit langem der dominierende Akteur Nummer eins im Schwellenländerindex. Aber wenn Ihnen das noch nicht genug ist, gibt es mehrere ETFs nur für China zu wettbewerbsfähigen Preisen.
Am günstigsten ist der Franklin FTSE China UCITS ETF mit einer laufenden Gebühr von 0,19 %. Der ETF bildet den FTSE China 30/18 Capped Index ab, der sich aus rund 900 chinesischen Unternehmen zusammensetzt. Die größten Positionen liegen bei Tencent (12 %) und Alibaba (8,5 %).
Der zweitgünstigste ETF mit Fokus auf China kostet deutlich mehr: Der Amundi MSCI China ETF hat eine Kostenquote von 0,29 % und bildet den MSCI China Index ab.
Der asiatisch-pazifische Markt
Wenn Sie im asiatisch-pazifischen Raum breiter investieren möchten, ist der L&G Asia Pacific ex-Japan Equity ETF mit einer Kostenquote von 0,1 % die günstigste Option. Er bildet den Solactive Core Developed Markets Pacific ex-Japan Large & Mid Cap Index ab, sodass Australien mit knapp über 60 % seines Vermögens die größte Gewichtung hat, gefolgt von Hongkong mit etwa 15 %.
Der zweitgünstigste auf der Liste ist der Vanguard FTSE Dev AsiaPac exJpn ETF für 0,15 %. Dieser folgt einem etwas anderen Index – dem FTSE Developed Asia Pacific ex-Japan. Australien ist hier nach wie vor der größte Bestand mit rund 50 % des Vermögens, gefolgt von koreanischen Aktien mit etwa 30 %.
Der japanische Markt
Viele Menschen halten aktive Fonds für eine bessere Möglichkeit, in Japan zu investieren. Aber Japan ist einer der größten und effizientesten Märkte der Welt, daher sollten Sie stattdessen vielleicht ein passives Engagement in Betracht ziehen. Wenn ja, gibt es mehrere preisgünstige Fonds.
Am günstigsten ist der Xtrackers Nikkei 225 ETF (LSE: XDJP), der nur 0,09 % verlangt und den berühmten Nikkei 225 Index abbildet. Aber Vorsicht: Dieser Index ist preisgewichtet, nicht marktkapitalisierungsgewichtet. Und das bedeutet, dass der Handelspreis der Aktie bestimmt, welchen Anteil sie am Index ausmacht. Nach Ansicht der meisten Experten ist diese Methode einer Marktkapitalisierungsgewichtung unterlegen, bei der sich der Anteil, den jedes Unternehmen im Index darstellt, aus seinem Aktienkurs multipliziert mit der Anzahl der im Umlauf befindlichen Aktien ergibt.
Wenn das kein Problem ist, könnten Sie den Kauf eines nach Marktkapitalisierung gewichteten ETFs für etwas mehr Geld in Betracht ziehen. Der L&G Japan Equity ETF berechnet 0,1 % für die Nachbildung des Solactive Core Japan Large & Mid Cap Index, der ein Engagement in börsennotierten japanischen Unternehmen mit großer und mittlerer Marktkapitalisierung und einer gewissen ESG-Prüfung ermöglichen soll.
Es gibt auch den Lyxor Core MSCI Japan (DR) ETF, der den MSCI Japan Index für 0,12 % nachbildet.